お客様に寄り添った柔軟なご提案｜海外投資と海外口座開設をサポートするPPS

将来のお金に対する不安や悩みを一つ一つ丁寧に解決しますお客様に寄り添った柔軟なご提案

老後の年金問題、日本経済への不安、金利0の状況など あなたが抱える漠然とした不安を全てお聞かせください

海外口座を開設するきっかけとして、老後の年金問題や、日本経済へ
の漠然とした不安を抱え、どうしたら良いのか分からないと悩む
お客様は多くいらっしゃいます。そのため、まずはあなたが抱える
不安を全てお聞かせください。そして、不安を全て解消した上で
海外口座を開設する目的を明確にしていきましょう。

一人ひとりに合わせたご提案で将来の不安を解決していきます。

海外口座開設の目的を明確にした上でお客様に合わせたご提案をしてきました

円だけで資産を持つことに対する不安

職業：不動産業年代：50代保有資産：5千万円

日本の経済状況に不安を抱えていました。今まで築いてき
た資産はこのままで大丈夫なのか、円だけに依存している
今の状況がどうしても良いとは思えなかったのです。
金利0の日本に預け続けていいのか

職業：不動産業年代：60代保有資産：1億5千万円

日本に預け続けていても金利の恩恵を受ける望みはありま
せん。大切にしてきた資産の価値がこのまま目減りしてい
く状況を黙って見ていたくありませんでした。

まずはお客様の不安を解消するために誠心誠意お応えします

為替変動と資産の守り方をご説明

円安・円高とよく聞くワードだと思います。数字で見ると
資産に変化はないかもしれないですが、価値で見ると円は
常に上がったり下がったりしているのです。
世界情勢についてご説明

日本は少子高齢化が進み、人口が減っていますので経済は
低迷していますが、世界的に見ると人口は増え続けており
世界の平均株価は上がり続けています。経済の成長に資産
を乗せていくことが本来の投資なのです。

メリット・デメリットもしっかりと理解していただいた上でのご提案

日本と海外への資産分散

為替のリスクをしっかりと説明した上で、日本と海外に資
産を分散することをご提案しました。今後円安に傾くと、
資産価値が目減りしてしまうので、少しずつ無理の無い範
囲で海外資産を増やすとリスクが分散できます。
高金利で元本保証の定期預金

日本の感覚では考えられないですが、世界に目を向けると
定期預金で金利10％を超える銀行が存在します。さらに
元本保証であり、ペイオフ制度もありますので、リスクを
負うことなく資産を増やしていくこともできるのです。

今回サポートを行ったお客様から直筆のアンケートをいただきました

大切なお金を増やし、それを守る
方法を知ることが出来ました

PPSを通して、大切なお金を増やし、
そして、それを守る方法を知ること
が出来ました。状況に不安がある方
のニーズに応じた方法を教えてくだ
さると思います。
日本に預けていても、金利の恩恵
を受ける希望は低い

厳しい時代に一生懸命働いて大切に
してきた資産を何もしない事で価値
が目減りしていくのを目の当たりに
して何も思わないのか。人生短い。
悔いのない人生を共に歩みましょう。

どれくらい積立できるの？定期預金で資産は増えるの？など私自身が実際に試しているから、その疑問に全てお答えできます

お客様にご提案する商品は全て私が直接試して成果のあったもの
だけです。どれくらい定期預金で積立ができるのか、
メリットやデメリットがあるのかなど全てお答えできます。

お伝えする情報も全て最前線で働く銀行役員から直接
聞いた確証のある情報だけです。不確かなものはありません。

とにかく直接にこだわり、直接最新の情報を得られる立ち位置を
確立してきました。確証のあるものだけをお伝えしているので、
お客様のどんな不安や悩みでも解消することができています。

現地銀行から入る最新情報全てを徹底的に下調べして厳選

HSBC香港の投資口座

長期的な積立で資産を増やしていき
ます。複利の効果もあり、将来を見
据えて資産を築いていけます。
オウンバンクの定期預金

1年から5年の定期預金です。元本
保証で最大年利14％あり、中期的に
資産を築いていけます。
フィリピン不動産投資

アパマンショップとオウンバンクが
提携しており、定期預金の利息だけ
で不動産を購入可能です。

お客様の状況によっては海外口座開設をしない方が良い場合もありますメリットとデメリットを一緒に考え最善のご提案をしています

お客様にメリットがなければお客様の要望でも しっかりと説明した上で丁寧にお断りしています

お客様にとってメリットのない金融商品であれば、どんなに
売り上げを上げることができたとしてもしっかりと説明した上で、
お断りしております。お客様にとって本当に必要なのかどうか、
資産形成に前向きになれる提案になるのかどうかなどトータルで
判断しています。信用を一番大切にしているから曲げない姿勢です。

お客様にとって本当に意味のあるご提案しかしません。

実際にお断りをしたときの相談事例をご紹介いたします

相談事例180代男性から海外口座開設と数億円の資産を移したいとのご相談

相談を受けお伺いすると、とても立派なお屋敷に招かれました。奥様は数年前に他界して、今はお一人で住まわれており、
子どもたちもいるが疎遠で会うことも滅多にないと仰っていました。知人からの情報や将来の日本に不安を持ち、
今のうちに海外に資産を移そうと考えたのが弊社に相談をするきっかけだそうです。

まずは、不安なことや現状、資産を移す目的、今後していきたいことなど徹底的にお話を聞いていきました。

提案内容1海外に資産を移すリスクよりも、今後の人生を楽しむことに重きを置いたご提案

海外に資産を移すとなると多少なりリスクはあります。子どもたちに資産を譲っていくという可能性も薄いため、
海外口座に資産を移し運用する方法はいくつかありますが、お客様にとってメリットがないと判断しお断りしました。

年金や積立など心配する必要もないほど資産も持っています。今後の人生を毎日楽しく生きるためのご提案をしました。

お陰様で今でもお客様とお付き合いがありますが、丁寧に断ったことで本当に信頼される関係を作ることができました。

良くないと判断したものは正直にお伝えいたします

お客様からいただく相談に対して、目先のことだけしか考えていない
提案をしてしまうと、お客様が本当に達したい目的からずれてしまい
ます。お客様からいただく要望もそのまま受け入れることはしていま
せん。良くないと判断したものは正直にお伝えいたします将来まで
見据えて、提案する内容からその結果まで想定します。

お客様の人生を左右するものだから、一つひとつ丁寧にお話を聞き
明確な結果をイメージ出来ないものは提案していません。

お客様からの要望でも間違いがあればしっかりと話し合います

相談事例2海外口座開設を妻から反対されたが、妻には内緒でお願いしたいとのご相談: お客様は普段車椅子で生活をしており、奥様が生活をサポートされておりました。日本の銀行では金利はないに等しく、
海外での高金利な資産運用を知りやってみたいと思ったのが相談を受けるきっかけでした。ただ、どうしても奥様を
説得することが出来ず、海外に資産を移すことに反対されていたそうです。諦めきれなかったお客様は、
奥様が外出した時を見計らい私に相談の電話をくれたのですが、内緒で海外口座の開設を進めようとしていました。
提案内容2ご主人ではなく、私から奥様へしっかりと説明する場を設けることをご提案: 大切な家族がいるのに、資産形成を単独でやっていくことはできません。だから、奥様に内緒で進めることはおすすめ
できないということを丁寧にお伝えいたしました。その上で、ご主人ではなく私が奥様に海外口座開設について、
しっかりと説明ができる場を作ってもらうことを提案しました。不安や信頼がないのは正確な情報が伝わっていない
からです。だから奥様は反対されていました。確実な情報をお伝えすることで奥様も納得してくれたのです。

創業から10年以上お客様の悩みに誠心誠意向き合い続け海外口座開設サポートも累計で2500人を超えました

お客様の悩みや不安、正しい資産の守り方や作り方、環境や年齢などそこには十人十色のご提案があります。

同じ商品を同じように提案しても意味はありません。一人ひとり状況は違うのです。

求めているものや目的も変わってきます。だからこそ、まずは徹底的に話を聞くということを大切にしています。

そして、資産形成をする目的を明確にしています。一つひとつ丁寧にお聞きして、お客様に合ったご提案をいたします。

金融商品は騙されそうで怖い。多くの方が不安を抱えてしまう理由とは？お客様への負荷が大きいほど利益が増える金融業界の現状がありました

必要でない金融・保険商品まで売り込む儚い商売の仕組み

金融商品や保険商品の特徴として、お客様に必要もない商品を売り込み、
お客様に負荷をかければかけるほど売り上げが上がる原理があります。

どうにか契約したい、売り上げを上げたい、結果がほしいなど、
お客様の立場を全く考えていない営業マンは多く存在しているのです。

PPSは口座開設サポート業ですので金融商品をすすめることは一切ありません。

信用がないから廃業に追いやられる同業者が後を絶ちません

お客様や現地銀行と信用を築けていない同業者はどんどん撤退していきました。

自分本位の付き合いでは相手にとって鬱陶しい存在になってしまいます。

メリットがなければ付き合いたくないと考えるのが普通です。一番大切なのは、
売り上げを上げることよりも、お客様、現地銀行、協力会社など
お付き合いいただく方たちと深い信用を築くことだと思っています。

PPSが10年以上続けてこれたのは業界の真逆を歩んできたからだと思っています

ハイリスク・ハイリターンのご要望も多いですが全て断っています

100万円を1000万円にしたいというご相談など、 短期的に何倍も資産を増やすことはしていません

私自身が創業前に少ない元手を使い短期的に何倍にも増やすための
投資を行い、一瞬にして1億の借金を背負いどん底まで落ちる
という経験をしました。短期的に資産を増やすためには、
それなりのリスクが必ずあります。投機は限られた報酬を奪い合う
ため、全体の収支は必ず0です。投資と投機は全く違います。

資産形成に成功している人ほど本当に固いことをしているのです。

1番大切なことは資産を減らさないこと、無くさないことです

投機は一瞬にして資産を無くすリスクもあり、自分のためにやるマネーゲームで人の役に立つものではありません。

投資は中長期的に自分の資産を経済の成長に乗せることで、経済の成長に寄与しながら資産を守り増やしていく
ことができます。資産を減らさないこと、無くさないことを大前提にしています。

長く寄り添える信頼ある良い関係を作っています

もちろん投資にリスクは必ずあります。為替リスクや倒産リスク、
破綻リスクなど、考えるべきことは沢山あります。

ただ、資産の分散や中長期的な視点での運用、ペイオフ制度など、
リスクを限りなく抑えて資産を守り増やしていくことはできます。

資産形成は生涯をかけて行っていくものです。

海外口座開設サポートを通してお客様と現地銀行との信頼を
繋いできました。長く良いお付き合いができる関係を作っています。

お客様にとって海外口座を開設してからが本当のスタートです

生涯をかけた資産形成のサポートで将来の不安を解消していきます

海外口座を開設して満足してしまい、その後何もしなければあまり意味はありません。海外口座を開設してから将来の
不安を解消していくための資産形成が始まります。PPSは、その後もしっかりとアフターフォローをいたします。

海外口座開設や資産形成だけにとどまらず、お客様の事業をお手伝いしたり、紹介で事業を広げるなど、
生涯をかけた良きパートナーとして一緒に将来の不安を解消しています。

今でもお付き合いのあるお客様とのつながりをご紹介海外口座開設のサポートをきっかけに『変わったこと』を聞いてきました

老後の漠然とした不安が無くなったby.N様

老後果たして年金はもらえるのか、預金だけで暮らしていけるのか、
日本の金利0の銀行に預け続けて意味はあるのかなど、
様々な漠然とした不安がありました。

私なりに老後の資産を蓄えるために、色々な保険商品や投資信託など
調べていました。その時にたまたま出会ったのが吉岩さんでした。

現状では老後ゆっくりと暮らしていくことはできません。

将来のプランニングや資産形成の指針をしっかりと持てました。

特にお金に対する価値観が変わったby.キムニー

吉岩さんとの出会いで一番変わったことがお金に対する価値観です。

それまでは、海外で資産を運用するなんて全く考えていませんでした。

もちろん日本だけで資産を持つことへの不安はあったので、海外口座を
作って資産を分散しようとは考えていたのですが、それを活用していく
すべを知らなかったのです。お金を運用することで将来がこんなにも
楽になるなんて本当に驚きでした。定期的な大阪での食事会も
タキシードをしっかりと来て夫婦揃って吉岩さんを出迎えています。