PPSはお客様に海外銀行の正しい知識を伝え、口座開設を誠実にサポートいたします。

• 円だけで資産を持つことに対する不安

  職業：不動産業 年代：50代 保有資産：5千万円

  日本の経済状況に不安を抱えていました。今まで貯めてきた資産はこのままで大丈夫なのか、円だけに依存している今の状況がどうしても良いとは思えなかったのです。

• 金利0の日本に預け続けていいのか

  職業：不動産業 年代：60代 保有資産：1億5千万円

  日本に預け続けていても金利の恩恵を受ける望みはありません。大切にしてきた資産の価値がこのまま目減りしていく状況を黙って見ていたくありませんでした。

まずはお客様の不安を解消するために誠心誠意お応えします

• 為替変動と資産の守り方をご説明

  円安・円高とよく聞くワードだと思います。一見、数字だけを見ると資産額に変化はないかもしれないですが、価値だけを見ると、円の価値は常に変動しているのです。

  

• 日本経済と世界情勢についてご説明

  日本は少子高齢化が進み、人口が減っていますので経済は低迷していますが、世界的に見ると人口は増え続けており世界の平均株価は上がり続けています。経済の成長に資産を乗せていくことが本来の投資なのです。

  

メリット・デメリットもしっかりと理解していただいた上でのご提案

• 日本と海外への資産分散

  為替のリスクをしっかりと説明した上で、日本と海外に資産を分散することをご提案しました。今後、円安に傾くと資産価値が目減りしてしまうので、無理の無い範囲で海外資産を増やすとリスクが分散できます。

  

• 10％以上の高金利定期預金

  日本の感覚では考えられないですが、世界に目を向けると定期預金で金利10％を超える銀行が存在します。元本保証、ペイオフ制度の有無など各国の銀行ごとにリスクもありますが、長期的に資産を増やす運用が可能です。

  

今回サポートを行ったお客様から直筆のアンケートをいただきました

• 

  大切なお金を増やし、それを守る
  方法を知ることが出来ました

  PPSを通して大切なお金を増やし、
  それを守る方法を知ることが出来ま
  した。今の現状や将来に不安がある
  方のニーズに応じた方法を教えてく
  ださると思います。

• 

  日本に預けていても、金利の恩恵を受ける希望は低い

  厳しい時代に一生懸命働いて大切に
  してきた資産を何もしない事で価値
  が目減りしていくのを目の当たりに
  して何も思わないのか。人生短い。
  悔いのない人生を共に歩みましょう。

お客様にご提案している銀行や運用は、すべて私が実際に試して成果のあるものだけです。どれくらい定期預金で積立ができるのか、銀行のメリットとデメリットについてもすべてお答えできます。 お伝えをする情報も、最前線の銀行役員から直接入手した確実性の高い情報のみを提供し、不確かなものはお伝えしません。とにかく実際に運用したものだけにこだわり、最新の情報を得られる立ち位置も確立してきました。お客様のどんな不安や悩みに対してもお力になれる様、日々実践を行いその経験と情報を提供いたします。

実際にお断りをした場合の相談事例をご紹介いたします

相談事例180代男性から海外口座開設と数億円の資産を移したいとのご相談

ご相談を受けお伺いしたところ、とても立派なお屋敷に招かれました。今はお一人で住まわれており、奥様は数年前に
他界し、孫とは疎遠で滅多に会うことがないと仰っていました。知人からの話で将来の日本に不安を持ち、今のうちに
海外へ資産を移そうと考えたのが、PPSへ相談をしたきっかけだそうです。まずは、現状での不安なことや資産を移す
目的、運用資産を今後どうしていくかの展望などを徹底的にお話を聞きました。

提案内容1海外に資産を移すリスクよりも、今後の人生を楽しむことに重きを置いたご提案

海外口座に資産を移し運用する方法はいくつかありますが、多少なりともリスクが生じます。孫たちに資産を譲る可能
性も薄いとの事だったため、海外口座がお客様にとってメリットがないと判断し、お断りをしました。年金や積立など
を心配する必要がないほどの資産を築いており、今後の人生を毎日楽しく過ごすためのご提案をしました。こちらのお
客様とは、今でもお付き合いがありますが、誠実にお伝えした事で本当に信頼される関係を作ることができました。

お客様からの要望でも間違いがあればしっかりと話し合います

相談事例2海外口座開設を妻から反対されたが、妻には内緒でお願いしたいとのご相談

お客様は普段車椅子で生活をしており、奥様が生活をサポートされておりました。日本の銀行では金利はないに等しく、
海外での高金利な資産運用を知りやってみたいと思ったのが相談を受けるきっかけでした。ただ、どうしても奥様を説
得することが出来ず、海外に資産を移すことに反対されていたそうです。諦めきれなかったお客様は、奥様が外出した
タイミングを見計らい、私に相談の電話をくれたのですが、内緒で海外口座の開設を進めようとしていました。

提案内容2ご主人ではなく、私から奥様へしっかりと説明する場を設けることをご提案

大切な家族に隠しながら、資産形成を単独でやっていくことはできません。奥様に内緒で進めることはおすすめできな
いということを丁寧にお伝えいたしました。その上で、ご主人ではなく私が奥様に海外口座開設についてしっかりと説
明ができる場を作ってもらうことを提案しました。奥様が反対されていたのは、正確な情報が伝わっていないための不
安や信頼がなかったからと判断したからです。確実な情報をお伝えしたことで奥様も納得してくれました。

1番大切なことは資産を減らさないこと、無くさないことです

投機は一瞬にして資産を無くすリスクもあり、自分のためにやるマネーゲームであって人の役に立つものではありません。 逆に投資は中長期的に自分の資産を経済の成長に乗せることで、経済の成長に寄与しながら資産を守り増やしていくことができます。資産を減らさないこと、無くさないことを大前提にしています。

今でもお付き合いのあるお客様とのつながりをご紹介海外口座開設のサポートをきっかけに『変わったこと』を聞いてきました

老後の漠然とした不安が無くなったby.N様

老後、はたして年金はもらえるのか、預金だけで暮らしていけるのか、金利がほとんどない銀行に預け続けて意味はあるのかなど、様々な不安がありました。私なりに老後の資産を蓄えるために、色々な保険商品や投資信託など調べている途中、たまたま出会ったのが吉岩さんでした。現状では老後をゆっくりと暮らしていく、ということはまだまだできませんが、将来のプランニングや資産形成の指針をしっかりと教えていただけたので、不安が無くなり将来に希望が持てました。

お金に対する価値観が変わったby.キムニー

吉岩さんとの出会いで一番変わったことがお金に対する価値観です。それまでは、海外で資産を運用するなんてまったく考えていませんでした。もちろん、日本だけで資産を持つことへの不安はあったので、海外口座を作って資産を分散しようとは考えていたのですが、それを活用していく方法を知らなかったのです。お金を運用することで、将来がこんなにも楽になるなんて本当に驚きでした。定期的な大阪での食事会も
タキシードをしっかりと着て、夫婦揃って吉岩さんを出迎えています。